Správce financí je řada funkcionalit, které mají klientům usnadnit přijímání chytrých rozhodnutí spojených s jejich penězi.

Počínaje Finančním panelem (viditelnou ihned po přihlášení), která napovídá, kolik mi zůstane na konci měsíce, přes Historii s kategorizací operací, Analýzu historie transakcí až po Rozpočty poskytují všechny součásti Správce financí přehledný obrázek o finanční situaci a umožňují snadno kontrolovat výdaje a analyzovat je v čase.

Vyhledávač pracuje v reálném čase a už po zadání tří znaků navrhne a zobrazí možné odpovědi. V historii můžete vyhledávat podle údajů příjemce nebo odesílatele, podle data, částky nebo rozmezí částek (např. 50–75, od 50 do 75), popisu, kategorie nebo tagu operace. Úplně jako v oblíbeném internetovém vyhledávači.

Ano – do vyhledávače zadejte celé číslo účtu (ve tvaru 000000-0000000000/0000).

Ano – v historii s kategorizací je možné třídit operace podle všech sloupců (Typ, Datum, Popis, Kategorie, Částka). Stačí kliknout na příslušný sloupec – po druhém kliknutí se pořadí otočí. Nezapomeňte, že se třídí pouze operace, které jsou vidět na seznamu.

Kategorie operace je skupina výdajů nebo příjmů (např. ‚Pohonné hmoty‘ u nákupů na čerpací stanici nebo ‚Zdraví a krása‘ u nákupů v lékárně), která má usnadnit analyzování výdajů a pomoci odpovědět si na otázku: „Za co nejvíce utrácím?“.

Ano – každý uživatel může libovolně měnit kategorie operací pomocí stromu kategorií.

Ano – kategorizovány jsou všechny operace, které se zobrazují na „Seznamu operací“. Přiřazenou kategorii můžete kdykoliv změnit.

V každé skupině kategorií může uživatel přidávat a odstraňovat vlastní kategorie. Originální skupiny a kategorie není možné měnit.

Ano - za tímto účelem použijte možnost „Přidat kategorii“ ve stromu kategorií v té skupině kategorií, která Vás zajímá.

Ikona „OK?“ se zobrazí pro operaci, která vyžaduje Vaši pozornost – opravte kategorii nebo potvrďte její správnost. Správce financí bude tuto informaci v budoucnu brát v potaz.

Jelikož ne každá operace na účtu je výdaj (např. převod mezi vlastními účty), figuruje ve stromu kategorií speciální skupina kategorií ‚Nepodstatné‘. Operace označené jako nepodstatné jsou v historii s kategorizací označeny zvláštním šedým písmem. Tyto operace se nezahrnují do analýzy historie ani do rozpočtů.

Splátka kreditní karty v mBank se zařazuje do kategorie ‚Splátka kreditní karty‘ ze skupiny ‚Nepodstatné‘, aby nebyla zahrnuta do analýzy historie ani do rozpočtů. Díky tomu se Vaše již kategorizované výdaje na kartě nezdvojnásobí. Např. pokud v prodejně s potravinami zaplatíte za nákup 200 CZK, je operaci přiřazena kategorie ‚Potraviny a drogerie‘. Za předpokladu, že je to jediná transakce kartou a splatíte ji na konci měsíce, převod 200 CZK na ‚Splátku kreditní karty‘ pak není dalším výdajem, a proto jej označujeme jako ‚Nepodstatný‘.

V historii s kategorizací je možné vypnout a zapnout zobrazování operací ze skupin ‚Nepodstatné‘ a ‚Úspory a investice‘. Slouží k tomu možnosti: „Zobrazit nepodstatné operace“ a „Zobrazit úspory a investice“ v „Ostatní filtry“. Obě možnosti mají vliv na historii s kategorizací a na poslední operace zobrazované na panelu.

Každou kategorii můžete snadno změnit. Správce financí vezme tuto informaci v potaz v budoucnu při přiřazování kategorií novým operacím.

Tato možnost není k dispozici. Kategorizování operací je základní funkcionalitou Správce financí.

Tagování slouží k označování jednotlivých operací, aby je bylo možné rychleji najít, např. tagujete operace provedené na dovolené – díky tomu budete moci snadněji zjistit, kolik přesně jste na dovolené utratili, i když jste operace prováděli na různých místech a v různých prodejnách, tak jim mohly být automaticky přiřazeny různé kategorie.

Tato změna umožňuje přesně popsat své operace, aby bylo v budoucnu snadnější zjistit, „za co přesně jste utratili těchto 200 CZK“. Tato možnost se hodí zejména při výběrech z bankomatu, které je teď možné popsat podle toho, na co jsme peníze utratili (např. namísto ‚Výběr z bankomatu‘ můžete mít ‚Kadeřník‘, ‚Kapesné‘ nebo ‚Parkovné‘). Nezapomeňte, že tuto změnu popisu vidíte pouze Vy a na potvrzení operace uvidíte vždy původní popis.

Ano – vždy můžete změnit zobrazující se popis a kategorii operace. V detailech se zobrazuje původní popis operace, který se nikdy nemění. Původní kategorie operace se neukládá.

Zaškrtněte „Označit více“ a tím označíte operace, které chcete najednou změnit. Poté klikněte na „Upravit více operací“ a proveďte změny, jaké potřebujete.

Ne. Potvrzení operace obsahuje vždy pouze původní údaje bez informací o přiřazené kategorii, tagu a komentářích.

Ne – tyto změny nemají vliv na ikonu typu operace.

Pomocí pravidel můžete zajistit, aby Správce financí vždy přiřadil konkrétní popis a/nebo kategorii každé operaci s daným popisem (popisu, ze kterého systém ví, že by měl použít dané pravidlo, říkáme „vyvolávací popis“). Při vytváření pravidla bude toto pravidlo použito na všechny operace, které se aktuálně nacházejí ve Vaší historii a odpovídají „vyvolávacímu popisu“, a bude aktivováno u všech nových operací, které přicházejí do systému s „vyvolávacím popisem“. Pravidla je možné vytvářet na dvou místech systému: v Panelu úprav operace (zaškrtnutím příslušného checkboxu) a v Nastavení pravidel.

Pozor, pravidla se vždy aplikují na všechny operace, které jim odpovídají, je tedy třeba je používat s rozmyslem.

Změny provedené prostřednictvím pravidla je možné vrátit pouze vytvořením jiného pravidla nebo hromadnou úpravou všech operací změněných tímto pravidlem.

Například:

V Panelu úprav vytvoříte pravidlo, které mění popis operace z A na B. Po uložení změn:

• vznikne pravidlo, které bude měnit všechny operace s popisem A na B,
• všechny operace s popisem A budou mít popis změněný na B (pravidlo bude provedeno u všech operací v aktuální historii operací).

Později zjistíte, že popis B je špatný, a rozhodnete se jej změnit. Opět vstoupíte do Panelu úprav operace s popisem B, provedete změnu popisu na C a zároveň zaškrtnete checkbox pro vytvoření pravidla. Po uložení této akce:

• smaže se pravidlo měnící popis z A na B,
• vytvoří se nové pravidlo měnící popis z A na C,
• u operací s popisem B nedojde k žádným změnám (kromě té jedné, kterou jste právě upravili).

Toto fungování pravidel je záměrné, protože zajišťuje korektní fungování pravidla u nových operací. Abyste však měli pořádek v historii operací, změňte popis všech operací z B na C. Nejlépe to uděláte pomocí hromadných úprav.

Hromadné úpravy umožňují upravit více operací současně a jsou jednorázové. Oproti tomu pravidlo – kromě toho, že změní všechny operace se zadaným popisem v aktuální historii operací – bude měnit také operace, které přijdou do systému po vytvoření pravidla.

Stává se, že v rámci jedné operace (např. nákup v hypermarketu) nakupujeme věci z různých kategorií (např. potraviny, alkohol a dárek pro dítě). Možnost rozdělení operace umožňuje výdaje rozdělit a příslušně zařadit – viz náš příklad.

Nezapomeňte, že toto rozdělení operace vidíte pouze Vy a na potvrzení uvidíte vždy původní údaje o operaci.

Ano, klikněte na „Upravit“ u operace, kterou chcete rozdělit a poté na tlačítko „Rozdělit“. Této operaci můžete přiřadit vlastní datum, popis, kategorii a částku. Pokud chcete operaci rozdělit na více než 2 části, použijte možnost „Přidat další“.

Nezapomeňte, že tyto úpravy operace nemají vliv na její původní parametry a že je vidíte pouze Vy.

Ano, za tímto účelem zvolte možnost „Upravit“ u rozdělené transakce, poté možnost „Rozdělit“ a zrušte rozdělení stisknutím „X“ vedle vyčleněné operace, kterou chcete odstranit.

Toto porovnání je možné provést v záložce Analýza historie (Platby/Historie). Zde se můžete podívat, kolik činily výdaje a příjmy za období, které Vás zajímá, zjistit, zda výdaje nebyly vyšší než příjmy (Bilance).

Vstupte do záložky Rozpočty a klikněte na tlačítko „Přidat do sledovaných“. Najdete zde návrhy rozpočtů a také si budete moci zvolit libovolnou kategorii, ve které chcete rozpočet vytvořit.

Sledovaný rozpočet je každá kategorie výdajů, které chcete věnovat pozornost. Může to být např. kategorie ‚Potraviny a drogerie‘ a ‚Oděvy a obuv‘, pokud si myslíte, že by výdaje v těchto kategoriích měly být hlídány.

Ano – v případě, že klient má osobní účet a firemní účet, je třeba změnit profil z osobního na firemní. Funkcionality Správce financí z individuálního profilu jsou dostupné také ve firemním profilu.

Ano – každý spolumajitel účtu vytváří své vlastní individuální rozpočty.

Potvrzení převodu můžete uložit a vytisknout u již uskutečněných operací. Za tímto účelem vstupte na „Seznam operací“ do detailů operace, která Vás zajímá.

Potvrzení pro více operací můžete vytisknout pomocí možnosti „Označit více“ a „Vygenerovat potvrzení pro více položek“.