Investujete poprvé?

Protože mnoho lidí ještě nemá žádné zkušenosti s investováním do podílových fondů, rozhodli jsme se připravit pro vás jednoduchý recept na vaši první investici do mFONDŮ.

1. Určitě si podmínky investice
Dříve než investujete do fondů, musíte si odpovědět na jednoduché otázky:

• Jaký je můj cíl?
  Nejčastěji chtějí lidé samozřejmě dosáhnout vysoký výnos, ale odpověď na tuto otázku je důležitá, protože pokud je například cílem investice rozmnožení vašich prostředků na důchod, předpokládáme, že s nimi nebudete hazardovat při spekulacích například s akciovými fondy.
• Kolik chcete investovat?
  Stanovte si částku, kterou zainvestujete. Doporučujeme vám nepodlehnout pokušení investovat také vaše rezervní prostředky pro případ nečekaných událostí. Ty můžete uložit například na naše spořicí účty eMAX, eMAX Plus.
• Na jaké období?
  V souvislosti s vaším cílem si stanovte časový horizont investice. Na kolik měsíců či let jste ochotni nechat peníze pracovat ve fondech?
• Bude to jednorázová investice, nebo budete postupně investovat další prostředky?

2. Zjistěte, jakým jste investorem.
Připravili jsme pro vás dotazník, jehož vyplnění dává odpověď na otázku, jakým jste investorem a do jakého rizika jste ochotni jít. Jeho vyplnění vám zabere max. 5 minut, ale je nezbytným krokem k naplnění vašich investičních cílů.

3. Určete si strukturu svého portfolia (strategickou alokaci)
Na základě vyhodnocení dotazníku jsme pro každý typ investora připravili popis, jak by mohlo vypadat vzorové portfolio. Můžete se návrhem inspirovat a upravit si poměr jednotlivých fondů podle své tolerance k riziku. Určení správné strategické alokace (rozdělení) je velmi důležité, protože struktura vašeho portfolia může výrazně ovlivnit vaši náladu. Pokud jste opatrným investorům a příliš velkou část portfolia investujete do akciových fondů, vaše investice se nemusí vyvíjet právě podle vašich představ.

4. Zvolte si fondy
Na základě vašeho profilu a určení strategické alokace již víte, jaké druhy fondů byste měli nakoupit. Zvolte si pro každou kategorii např. 1-2 fondy. Neexistuje metoda, kterou by bylo možné s jistotou předvídat, jaké fondy budou lídrem na trhu o rok. Proto je vždy třeba rozložit svou investici mezi jednotlivé fondy. Pokud jste si již vybrali fondy, vyplňte žádost o nákup podílů prostřednictvím Internetového bankovnictví.

5. Monitorování investice
Snažte se pravidelně (např. jednou ročně), ne však příliš často (denně) kontrolovat, jak se daří vaší investici, předejdete tak budoucím překvapením. Při neočekávaném vývoji hodnoty podílu některého z vašich fondů není vhodné jednat ukvapeně. Vnímejte své portfolio jako celek. Stává se často, že např.. mezi 5 fondy v portfoliu 1 nebo 2 fondy zaznamenávají dočasné poklesy. To však není důvod k náhlý prodej, protože situace na trhu se může změnit, a takto se zbavíte té části portfolia, která by vám právě v následujícím období mohla přinášet zisky.

Důležité upozornění!

mBank neposkytuje svým klientům investiční poradenství! Výše uvedený text nepředstavuje doporučení ke koupi investičních nástrojů.
Každý klient využívající produkt mFONDY je automatický považován za neprofesionálního klienta ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb.o podnikání na kapitálovém trhu a nebude přeřazen do jiné kategorie ani na základě písemné žádosti.
S investicí je spojeno riziko. Hodnota investice může stejně růst, jakož i klesat. Na hodnotu investice mohou ovlivnit také změny devizových kurzů a změny úrokových sazeb. Dosavadní výnos není zárukou výnosů budoucích. Klienti mBank se mohou seznámit s příslušnými informacemi o investičních produktech, s prospekty a statuty podílových fondů v sídle jednotlivých správcovských společností, na jejich internetových stránkách a na internetových stránkách mBank. 

 

 

 

 

 

mFONDY

• Proč investovat do Podílových fondů

• Výhody investování s mBank

• Investujete poprvé?

• Rady (nejen) pro začátečníky

• Zdaňování výnosů z podílových listů

• Rizika spojená s investováním

• MiFID

• Slovnik investora

• mFONDY

• mFONDY